Các thành phần chính của Project Guardian
Token hóa là quá trình biểu diễn tài sản dưới dạng kỹ thuật số bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh trên blockchain. Quá trình này cho phép trao đổi tài sản thực có giá trị cao thông qua các nền tảng kỹ thuật số ngang hàng. Việc áp dụng token hóa thông qua hợp đồng thông minh tạo thành nền tảng của Tài chính phi tập trung (DeFi) dưới dạng dịch vụ. Việc thực hiện các giao dịch này trên blockchain là tự chủ, không cần trung gian. Mục tiêu là nâng cao hiệu quả, khả năng chi trả và khả năng tiếp cận của thị trường tài chính, qua đó thúc đẩy thanh khoản và thúc đẩy hòa nhập kinh tế.
Dự án Guardian hướng đến mục tiêu nghiên cứu tiềm năng của việc token hóa tài sản và sử dụng các ứng dụng DeFi, đồng thời giải quyết các rủi ro liên quan đến tính ổn định và toàn vẹn tài chính. Dự án tập trung vào bốn lĩnh vực chính: mạng lưới mở và có thể tương tác, mỏ neo tin cậy, token hóa tài sản và giao thức DeFi cấp độ tổ chức.
MAS sẽ khám phá việc sử dụng blockchain công khai để thiết lập các mạng lưới mở, có thể tương tác, tạo điều kiện thuận lợi cho việc giao dịch tài sản kỹ thuật số trên nhiều nền tảng và nhóm thanh khoản khác nhau. Khả năng tương tác này cũng sẽ tích hợp với cơ sở hạ tầng tài chính hiện có. Bằng cách thúc đẩy các mạng lưới mở, Project Guardian hướng đến mục tiêu giảm việc tạo ra các khu vườn có tường bao quanh hạn chế quyền truy cập vào các sàn giao dịch kỹ thuật số và thị trường tư nhân. Các mỏ neo đáng tin cậy, hoạt động trong các tổ chức tài chính được quản lý, sẽ cung cấp một môi trường đáng tin cậy để thực hiện các giao thức DeFi bằng cách xác thực và phân phối thông tin xác thực cho những người tham gia.
Mã hóa tài sản cho phép chứng khoán được thể hiện dưới dạng tài sản kỹ thuật số và tiền gửi được mã hóa để các tổ chức sử dụng trên blockchain công khai. Dự án Guardian sẽ nỗ lực nâng cao các tiêu chuẩn mã thông báo hiện tại, kết hợp thông tin xác thực của mỏ neo tin cậy và đảm bảo khả năng tương tác của mã thông báo được hỗ trợ bằng tài sản với tài sản kỹ thuật số trong các giao thức DeFi. Dự án cũng sẽ khám phá cách áp dụng các khuôn khổ pháp lý cho các giao thức DeFi cấp độ tổ chức để giảm thiểu rủi ro hoạt động và tác động đến thị trường. Hơn nữa, dự án sẽ điều tra khả năng kiểm toán của các hợp đồng thông minh để xác định các lỗ hổng mã tiềm ẩn.
Một trong những sáng kiến đầu tiên của Project Guardian là nghiên cứu ứng dụng DeFi trong thị trường tài trợ bán buôn. MAS có kế hoạch khám phá cách một nhóm thanh khoản được cấp phép gồm các khoản tiền gửi và trái phiếu được mã hóa có thể giúp bảo đảm việc vay và cho vay trong một mạng lưới công khai dựa trên blockchain, sử dụng hợp đồng thông minh để thực hiện.
MAS cũng cởi mở với các sáng kiến khác của ngành phù hợp với bốn lĩnh vực quan tâm chính trong Dự án Guardian. Cơ quan này đã mời các đề xuất từ ngành để gửi đến Cơ quan quản lý Sandbox để thử nghiệm trực tiếp. Theo Giám đốc FinTech của MAS, ông Sopnendu Mohanty, MAS mong muốn hỗ trợ các sáng kiến trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số. Cơ quan này sẽ đánh giá các cơ hội và rủi ro tiềm ẩn do các công nghệ mới gây ra, xem xét tác động của chúng đối với người tiêu dùng, nhà đầu tư và hệ thống tài chính nói chung. Những hiểu biết sâu sắc từ Dự án Guardian sẽ được sử dụng để cung cấp thông tin cho các chính sách quản lý, tạo ra một khuôn khổ sẽ tối đa hóa lợi ích của DeFi đồng thời giảm thiểu rủi ro của nó.
Sự hợp tác của MAS trong Dự án Guardian
Project Guardian được dẫn đầu bởi Marketnode, JPMorgan và DBS. Cả DBS và JPMorgan đều có kinh nghiệm sâu rộng trong việc tích hợp tài sản kỹ thuật số và công nghệ blockchain vào ngân hàng bán buôn. Ví dụ, DBS đã phát hành 11.3 triệu đô la trái phiếu kỹ thuật số thông qua đợt chào bán mã thông báo bảo mật (STO). Mặt khác, JPMorgan vận hành Onyx Digital Assets Network, nơi giao dịch mã thông báo trên thị trường thu nhập cố định đã đạt hơn 300 tỷ đô la kể từ khi ra mắt vào năm 2020. Theo Han Kwee Juan, Trưởng nhóm Chiến lược và Kế hoạch tại DBS, những nỗ lực ban đầu này trong DeFi là điều cần thiết để đảm bảo khả năng cạnh tranh của Singapore và duy trì vị thế là một trung tâm tài chính toàn cầu.
Uman Farooq, CEO của Onyx by JP Morgan, nhấn mạnh rằng sự hợp tác của JPMorgan với MAS sẽ dẫn đến các sản phẩm tiên phong và tiền gửi được mã hóa trên blockchain công khai, đánh dấu một cột mốc quan trọng đối với Singapore. Martin Pickrodt, CEO của Marketnode, nhấn mạnh rằng sự hợp tác với MAS, DBS và JPMorgan nhằm mục đích giải quyết các thách thức hiện tại của thị trường bằng cách tận dụng lợi ích của việc mã hóa tài sản và các giao thức DeFi.
