Nhật Bản thắt chặt quy định về tiền điện tử để chống rửa tiền
Một phiên họp bất thường của Quốc hội được lên lịch vào ngày 3 tháng 2019 để trình bày các sửa đổi cho Đạo luật, cho phép các giao dịch tiền điện tử tuân thủ các quy tắc đi lại để chuyển tiền. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã thúc giục Nhật Bản áp dụng các quy tắc đi lại của mình kể từ năm XNUMX, liên kết với các quốc gia như Hoa Kỳ, Đức và Singapore. Liên minh châu Âu cũng đang nỗ lực hướng tới các quy định tương tự theo khuôn khổ MICA.
Bản sửa đổi được đề xuất yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử thu thập và chia sẻ thông tin khách hàng cho các giao dịch liên quan đến tiền điện tử và stablecoin, tương tự như các giao thức hiện có để chuyển tiền mặt. Các hệ thống như SWIFT cho các giao dịch quốc tế và Hệ thống Zengin cho các giao dịch trong nước đã lưu giữ các hồ sơ như vậy. Khung này hiện sẽ mở rộng sang tiền điện tử.
Stablecoin sẽ được quản lý thông qua hệ thống đăng ký
Các loại tiền ổn định như USDT, USDC và PAXG, được neo vào tiền pháp định, sẽ yêu cầu một hệ thống đăng ký chính thức để phân phối. Bắt đầu từ tháng 2023 năm XNUMX, Đạo luật thanh toán quỹ đã sửa đổi sẽ cấm các giao dịch liên quan đến các thực thể bị trừng phạt. Khi việc áp dụng tiền điện tử tăng lên, Nhật Bản đang chuẩn bị bằng cách ủng hộ các hệ thống giám sát toàn diện.
Các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ cần tiết lộ tên và địa chỉ của khách hàng trong quá trình chuyển tiền sang các sàn giao dịch khác. Các sửa đổi bổ sung đối với luật như Đạo luật đóng băng tài sản khủng bố quốc tế và Đạo luật ngoại hối và thương mại nước ngoài sẽ tăng cường những nỗ lực này. Luật này, có hiệu lực vào tháng 2023 năm XNUMX, sẽ trao quyền cho các cơ quan chức năng theo dõi thời gian và địa điểm giao dịch của những cá nhân bị gắn cờ.
Đáng chú ý, luật mới cũng sẽ điều chỉnh các giao dịch tài chính và bất động sản của những cá nhân có liên quan đến chương trình hạt nhân của Triều Tiên và Iran, giải quyết những lỗ hổng không được đề cập trong các nghị quyết trước đây của Hội đồng Bảo an Liên hợp quốc. FATF đã ủng hộ các biện pháp như vậy để đóng các lỗ hổng tạo điều kiện cho việc tài trợ cho phát triển hạt nhân.
Các sàn giao dịch tiền điện tử không tuân thủ việc thu thập và tiết lộ dữ liệu bắt buộc có thể phải chịu các hình phạt hành chính, lệnh khắc phục hoặc thậm chí là cáo buộc hình sự vì vi phạm. Đáng ngạc nhiên là luật này không đề cập đến các loại tiền điện tử mới hơn, mặc dù chúng có những thách thức trong việc tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ và dễ bị lừa đảo. CryptoChipy khuyên bạn nên thận trọng và cung cấp danh sách cảnh báo về các loại tiền điện tử và doanh nghiệp rủi ro.
Chính quyền thúc đẩy tăng cường quản lý tiền điện tử
Tiền điện tử, được đánh giá cao vì tính ẩn danh và riêng tư, đã chứng kiến sự gia tăng áp dụng, mang đến cả cơ hội và thách thức cho nền kinh tế. Trong khi chúng trao quyền cho cá nhân về mặt tài chính, chúng cũng tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp.
FATF, một tổ chức liên chính phủ, đã đưa ra các quy tắc đi lại toàn cầu để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các quy tắc này yêu cầu các tổ chức tài chính chia sẻ thông tin chi tiết về người khởi tạo và người thụ hưởng cho các giao dịch tài sản ảo. Tuy nhiên, FATF báo cáo thành công hạn chế trong việc khuyến khích tuân thủ toàn cầu. Một cuộc khảo sát vào tháng 4 cho thấy hơn một nửa số quốc gia được khảo sát không có đủ các quy định về AML và CFT.
Các sàn giao dịch tiền điện tử của Nhật Bản đã đàm phán với chính phủ kể từ tháng 3, giải quyết vấn đề tuân thủ các quy tắc đi lại của FATF. Trong khi Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) đã ban hành khuôn khổ cho các quy tắc này, các sàn giao dịch đã bày tỏ lo ngại về chi phí tuân thủ cao.
Gần đây, Nhật Bản đã tăng cường nỗ lực quản lý tiền điện tử. Luật hiện hạn chế việc phát hành stablecoin cho các tổ chức ngân hàng được cấp phép và Bộ Kinh tế, Thương mại và Công nghiệp đã thành lập văn phòng chính sách Web3 để thúc đẩy đổi mới trong không gian Web3.
